5. Quels sont les revenus nets annuels de votre foyer ?

6. Combien pouvez-vous épargner chaque mois ?

7. À combien estimez-vous votre patrimoine immobilier (emprunts déduits) ?

8. À combien estimez-vous votre patrimoine financier hors immobilier ?

9. Quel montant d'emprunt remboursez-vous chaque mois ?

10. Quel est le montant des autres charges fixes mensuelles de votre foyer ?

11. Si vous deviez faire face à une dépense importante et imprévue, pensez-vous pouvoir le faire grâce à vos seuls revenus ou liquidités ?

12. Estimez-vous que vos revenus :

13. Avez-vous occupé, pendant au moins 1 an, une position professionnelle exigeant une connaissance des investissements financiers ?

14. Détenez-vous un portefeuille d'instruments financiers d'une valeur supérieure à 500 000 € ?

15. Avez-vous effectué au moins 10 opérations au cours des quatre derniers trimestres (> 600 € chacune) ?

16. Avez-vous déjà investi dans des actions (détenues en direct) ?

17. Avez-vous déjà investi dans des obligations (détenues en direct) ?

18. Avez-vous déjà investi dans des OPCVM (FCP, SICAV) ?

19. Avez-vous déjà investi dans de l'immobilier financier (SCPI, OPCI) ?

20. Avez-vous déjà investi dans des instruments complexes (warrants, options, certificats) ?

21. Avez-vous déjà été en situation de perdre de l'argent avec l'un de ces investissements ?

22. En cas de doute sur un investissement important, feriez-vous appel à un conseiller patrimonial ?

23. Selon quelle fréquence suivez-vous vos placements actuels ?

24. Pour espérer avoir un rendement élevé, il faut être disposé à prendre des risques et accepter de perdre de l'argent.

25. Plus j'ai du temps devant moi, plus je peux prendre des positions risquées.

26. Un portefeuille diversifié est généralement moins risqué qu'un portefeuille concentré.

27. Quand je détiens une action d'une société, je lui prête de l'argent.

28. Quand une action verse un dividende, son cours diminue de la valeur de ce dividende.

29. Une obligation est toujours intégralement remboursée par son émetteur.

30. À maturité égale, une obligation notée AAA offre un meilleur rendement qu'une obligation notée B.

31. Les OPCVM investis en actions sont généralement plus risqués que ceux investis en obligations.

32. Un ETF reproduit le plus fidèlement possible le comportement d'un indice.

33. La volatilité d'un fonds est un bon indicateur de son niveau de risque.

34. Un fonds à performance absolue ne peut jamais avoir une performance négative.

35. En assurance vie, le rendement d'un fonds en euros ne peut pas baisser d'une année sur l'autre.

36. Dans un contrat d'assurance vie, mes fonds sont bloqués pendant huit ans.

37. Il est possible de perdre de l'argent avec une SCPI.

38. Les produits structurés garantissent toujours au moins 90% du capital à échéance.

39. Les produits à effet de levier amplifient les hausses comme les baisses. Accepteriez-vous ce type de produit ?

40. Vous avez investi la moitié de vos économies dans un produit qui vient de perdre 20% en trois mois. Quelle est votre réaction ?

41. En matière financière, diriez-vous que vous êtes :

42. La valeur de votre portefeuille a beaucoup baissé, combien de temps êtes-vous prêt à attendre qu'il revienne à sa valeur initiale ?

43. L'investissement en actions vous semble :

44. Vous devez investir la moitié de votre patrimoine. Quel couple perte/gain sur 5 ans choisissez-vous ?

45. À partir de quel niveau de perte êtes-vous vraiment inquiet ?

46. Quel est votre horizon d'investissement pour ce placement ?

47. Souhaitez-vous préciser vos préférences en matière de durabilité ?